Aylık gelir-gider raporu

Ne zaman

• "Ekim ayı gelir gider raporunu çıkar", "bu ay nereye para gitti", "banka dökümünü özetle" gibi istekler.
• Ay kapandıktan sonra kullanıcı kayıtları verdiğinde.
• Kullanılmaz: ileriye dönük plan (butce-plani), haftalık nakit tahmini (nakit-akisi-tahmini), tek tek faturaların vade takibi (fatura-takibi).

Girdi

• Ay ve para birimi.
• Kayıtlar: kullanıcının yapıştırdığı banka dökümü, CSV, fatura listesi ya da vault notları (recall "gelir gider <ay>", knowledge/finans/).
• Önceki ayın raporu: memory_read reports/finans/gelir-gider-<önceki ay>.md (varsa).
• Kategori listesi: önceki rapordaki listeyi kullan; yoksa aşağıdaki varsayılanı öner.
• Kayıt yoksa tek soruda iste: "<ay> için banka dökümünü ya da gelir-gider listesini metin olarak yapıştırır mısın?" ve outcome "blocked" ver. Kayıt uydurma.

Adımlar

1. Kayıtları oku. Satır sayısını, tarih aralığını ve para birimini yaz. Ay dışındaki satırları ayır.
2. Temizle: yinelenen satırları, hesaplar arası transferleri (gelir ya da gider değildir) ve iadeleri işaretle; raporda kaç satırın neden çıkarıldığını yaz.
3. Kategorile. Varsayılan gelir: satış, hizmet, diğer. Varsayılan gider: kira, maaş ve SGK, vergi, yazılım ve abonelik, pazarlama, ulaşım, ofis, banka masrafı, diğer. Kategorisi belli olmayan satır "sınıflanmadı" olarak kalır ve kullanıcıya sorulur.
4. Topla: kategori başına tutar ve toplam içindeki payı; toplam gelir, toplam gider, net.
5. Önceki ayla karşılaştır: kategori başına fark (tutar ve yüzde). Önceki ay yoksa "karşılaştırma yok" yaz.
6. Sapmaları işaretle:
   • önceki aya göre %25'ten fazla değişen kategori,
   • ilk kez görülen ya da kaybolan düzenli ödeme (abonelik, kira),
   • tek satırı kategorinin yarısından büyük olan kalem.
   • Neden yorumu "varsayım"dır; kullanıcıya sor.
7. Vergi ve kesinti satırlarında oran ya da tutar yorumlama; yalnız kayıtta yazanı göster. Bir oran gerekiyorsa web_fetch ile resmî kaynaktan (gib.gov.tr, Resmî Gazete) doğrula, doğrulayamadıysan "doğrulanmadı" yaz.
8. Raporu memory_write ile reports/finans/gelir-gider-YYYY-MM.md yoluna yaz. Kişi adları ve hesap numaraları rapora girmez; karşı tarafı firma adı ya da kategoriyle yaz, IBAN'ı hiç yazma.
9. Kullanıcıya send_message (to: "user") ile en çok 6 satır özet: gelir, gider, net, en büyük 3 gider, sapmalar, sınıflanmayan satır sayısı, dosya yolu.
10. Bir sonraki işe dönüşüyorsa: gecikmiş fatura görürsen fatura-takibi, sürekli açık veriyorsa butce-plani öner.

Kontrol listesi

• Her tutar kullanıcının kaydından geliyor; hiçbir satır tahminle eklenmedi.
• Transfer, iade ve yinelenen satırlar ayrıldı ve sayısı yazıldı.
• Toplamlar kategorilerin toplamına eşit (elle kontrol et).
• Sapmaların neden yorumu "varsayım" diye işaretli.
• Vergi oranı yazıldıysa resmî kaynakla doğrulandı ya da "doğrulanmadı".
• IBAN, kart numarası ve kişi adı rapora kopyalanmadı.
• Ödeme ya da işlem yapılmadı; yalnız rapor.

Çıktı

# Gelir-gider raporu: <Ay YYYY>

Kaynak: <döküm/CSV/not> · <n> satır · <tarih aralığı> · Para birimi: <…>
Çıkarılan: <n> transfer, <n> iade, <n> yinelenen

## Özet
| | Bu ay | Önceki ay | Fark |
|---|---|---|---|
| Gelir | | | |
| Gider | | | |
| Net | | | |

## Gelir
| Kategori | Tutar | Pay | Önceki ay | Fark % |
|---|---|---|---|---|

## Gider
| Kategori | Tutar | Pay | Önceki ay | Fark % |
|---|---|---|---|---|

## Sapmalar
- <kategori/kalem>: <ne oldu> · olası neden (varsayım): <…>

## Sınıflanmayan satırlar
- <tarih · tutar · açıklama kısaltılmış> — kategori?

## Notlar
- <doğrulanmadı işaretleri, eksik veri>

Bitti sayılır

• Rapor reports/finans/ altında; toplamlar tutarlı, her sayı kayıttan.
• Kullanıcıya özet ve sınıflanmayan satır soruları gitti.